兆豐銀遭罰主因 張兆順：對客戶認知不足

【新唐人亞太台 2016 年 09 月 28 日訊】兆豐金控董事長張兆順，今天召開記者會，指出旗下兆豐銀行紐約分行遭美國重罰，經他了解，主因是針對KYC，認知客戶，有很大的差距，而國際間法遵意識高漲下，兆豐銀行確定將建置完整的資料庫系統，也不排除裁撤海外分行。

颱風天休假，兆豐總行大門深鎖，不過新任兆豐董事長張兆順，臨時召開記者會，對外說明紐約分行遭開罰主因。

兆豐金控董事長 張兆順：「我們洗錢防治的機制不足，沒有符合他們(美方)的規定，KYC這麼簡單的問題，其實就我們的理解，跟美國主管機關的理解，它是不太一樣。」張兆順透露，週一(26)已經和紐約DFS指定的法遵顧問簽署合約，將建立全面的客戶資料庫，比照外商銀行模式：包括開戶客戶的上下游關係、受益人歸屬、甚至股權結構，主要股東言行，都要明確記載，美國甚至要求，台灣總行，以及海外分行都要建置KYC資料庫，成本恐怕難以估計。兆豐金控董事長 張兆順：「法律遵循顧問所要求的，可能比原來想要做得這樣，還要高。很多外商銀行就覺得，那個成本太高。」根據現行兆豐銀行獲利來源中，約有30%以上來自OBU客戶，10%以上來自海外分行，等同境外獲利占比就接近50%，媒體關注法遵成本高升下，恐怕將吃掉兆豐銀行海外獲利，兆豐是否考慮裁撤海外分行？對此，張兆順表示。兆豐金控董事長 張兆順：「 後續要怎麼做，台灣從沒有這種經驗。那像紐約分行怎麼可能關，不可能的事，但是很多銀行，假設我們認為高風險地區的分行，如果地區很近的，是不是要裁併。」強調紐約分行不會裁撤，但鄰近的巴拿馬或其他海外分行，可能考慮進行整併，周五兆豐銀行將召開董事會，討論具體事項，未來並進一步針對海外分行進行總體檢，則是繼續釐清相關人員的刑事責任。

新唐人亞太電視 高健倫 沈唯同 台灣 台北報導